So verifizieren Sie ein Konto in Deribit
Wir möchten unsere Kunden kennenlernen. Daher fragen wir unsere (potenziellen) Kunden nach persönlichen Daten und Ausweisdokumenten, die wir überprüfen werden. Ihr Zweck ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Darüber hinaus schützen diese Maßnahmen unsere Kunden vor unbefugter Nutzung ihres Deribit-Kontos.
Seit September 2021 haben wir unseren KYC-Prozess um eine weitere Sicherheitsmaßnahme erweitert. Neue Einzelkunden (Nicht-Unternehmenskunden) müssen eine Lebendigkeitsprüfung absolvieren. Dies bedeutet einen zusätzlichen Schritt im Verifizierungsprozess, bei dem ein neuer Benutzer in die Kamera schauen muss, damit unsere ID-Verifizierungssoftware überprüfen kann, ob es sich bei der Person um dieselbe Person handelt wie die Person im bereitgestellten Ausweis. Auf diese Weise minimieren wir Identitätsbetrug.
Bestandskunden müssen den zusätzlichen Schritt der Lebendigkeitsprüfung nicht absolvieren.
Seit September 2021 haben wir unseren KYC-Prozess um eine weitere Sicherheitsmaßnahme erweitert. Neue Einzelkunden (Nicht-Unternehmenskunden) müssen eine Lebendigkeitsprüfung absolvieren. Dies bedeutet einen zusätzlichen Schritt im Verifizierungsprozess, bei dem ein neuer Benutzer in die Kamera schauen muss, damit unsere ID-Verifizierungssoftware überprüfen kann, ob es sich bei der Person um dieselbe Person handelt wie die Person im bereitgestellten Ausweis. Auf diese Weise minimieren wir Identitätsbetrug.
Bestandskunden müssen den zusätzlichen Schritt der Lebendigkeitsprüfung nicht absolvieren.
KYC-Anforderungen
In Zukunft müssen alle neuen Kunden die folgenden Informationen bereitstellen:
- Persönliche Daten (vollständiger Name, Wohnanschrift, Wohnsitzland, Geburtsdatum)
- Ausweisdokument (Reisepass, Führerschein, Personalausweis)
- Liveness Check (Kamera erforderlich) NEU
- Wohnsitznachweis (Kontoauszug, Stromrechnung, Kreditkartenabrechnung, Dokument der örtlichen Behörden, Steuerbescheid)
Zusätzliche Informationen oder Unterlagen können nach Ermessen unseres Compliance-Teams angefordert werden.
Sie können den Status Ihres Kontos in der Registerkarte Verifizierung des Menüs Mein Konto überprüfen.
Deribit behält sich das Recht vor, jedes Ihrer Konten sofort zu schließen und alle offenen Positionen zu liquidieren, wenn festgestellt wird, dass Sie falsche Angaben zu Ihrer Identität oder Ihrem Wohnort gemacht haben.
Firmenkonten
Weitere Informationen zu unserem Verifizierungsprozess für Firmenkonten finden Sie hier.
Zusammenfassung der KYC-AML-Richtlinie
| Was |
Wie | |
| KYC-Einzelhandel |
|
Die Verifizierung der Dokumente und die Lebendigkeitsprüfung werden von Jumio abgewickelt. |
| AML |
Überwachung von Kryptowährungsadressen und -transaktionen. Auf diese Weise können wir OFAC-sanktionierte Adressen und verdächtige Münzen aus Transaktionen im Zusammenhang mit Diebstahl, Betrug, Hacks, Darknet-Märkten, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten erkennen. |
Eine Chainalysis-Softwarelösung. |
| Beobachtungsliste |
Automatisiertes Screening von (potenziellen) Kunden anhand einer globalen Datenbank mit Sanktionen und Watchlists, politisch exponierten Personen (PEPs) und unerwünschten Medien. |
Eine Comply Advantage-Softwarelösung. |
| IP-Adressprüfungen für die Kontoerstellung und Anmeldungen |
Wenn die IP-Adresse des Besuchers unserer Website aus einem eingeschränkten Land stammt, ist es nicht möglich, ein Konto zu erstellen. |
IP-Sperre für Kontoerstellung und kontinuierliche Überwachung der IP-Adresse, die für Anmeldungen verwendet wird, um die Herkunft zu überprüfen. |
KYC-Verfahren
Das KYC-Verfahren ist auf der Registerkarte „Verifizierung“ im Menü „Mein Konto“ in Ihrem Konto zugänglich.
Beim Hochladen Ihres Lichtbildausweises:
- Stellen Sie sicher, dass Ihr Dokument gültig und nicht abgelaufen ist, ohne Locher oder andere Änderungen
- Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Dokument in einem gut beleuchteten Bereich ohne Blendung befindet. Natürliches Sonnenlicht ist am besten
- Fotografieren Sie das gesamte Dokument und vermeiden Sie das Abschneiden von Ecken oder Seiten
- Stellen Sie sicher, dass die ID vollständig sichtbar und scharf ist
- Verwenden Sie den Chrome-Browser, um die Überprüfung abzuschließen
- Versuchen Sie es mit Ihrem Mobilgerät. In einigen Fällen können Sie die mobile App verwenden, um den ID-Verifizierungsschritt mit der Kamera Ihres Telefons abzuschließen
- Stellen Sie sicher, dass die App oder das Programm, mit dem Sie die Bilder aufnehmen, keine Logos oder Wasserzeichen hinzufügt
- Verschleiern Sie keine Informationen auf dem Ausweis
Weitergabe von Kundendaten an Dritte
- Für die Überprüfung von Ausweis- und Aufenthaltsdokumenten haben wir die Software von Jumio implementiert. Jumio hat Zertifizierungen nach PCI DSS und ISO/IEC 27001:2013 zum Schutz der Daten seiner Kunden erhalten und verpflichtet sich zu einem kontinuierlichen Risikomanagement.
- Wir arbeiten auch mit Chainalysis für die Überwachung von Kryptowährungsadressen und -transaktionen (KYT oder Know Your Transaction) zusammen. Dies ermöglicht es uns, rechtliche Aktivitäten von OFAC zu erkennen. Ausweisdokumente und Aufenthaltsnachweisdokumente werden nicht mit Chainalysis geteilt.
- Abgesehen von ordnungsgemäß validierten, von Strafverfolgungsbehörden sanktionierten Adressen und verdächtigen Münzen aus Transaktionen im Zusammenhang mit Diebstahl, Betrug, Hacks, Darknet-Märkten, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten gibt Deribit keine Daten proaktiv an Regierungsbehörden weiter.
