Hvernig á að staðfesta reikning í Deribit
Okkur langar að kynnast viðskiptavinum okkar. Þess vegna biðjum við (mögulega) viðskiptavini okkar um persónulegar upplýsingar og auðkennisskjöl sem við munum sannreyna. Tilgangur þess er að koma í veg fyrir peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og aðra ólöglega starfsemi. Ennfremur munu þessar ráðstafanir vernda viðskiptavini okkar gegn óleyfilegri notkun á Deribit reikningi þeirra.
Síðan í september 2021 höfum við bætt annarri öryggisráðstöfun við KYC ferli okkar. Nýir einstakir viðskiptavinir (ekki fyrirtæki) þurfa að ljúka lifunarprófi. Þetta þýðir auka skref í staðfestingarferlinu þar sem nýr notandi þarf að horfa inn í myndavélina, þannig að auðkennisstaðfestingarhugbúnaðurinn okkar getur athugað hvort aðilinn sé sami einstaklingur og einstaklingurinn á auðkenninu sem hefur verið gefið upp. Þannig lágmarkum við auðkenningarsvik.
Núverandi viðskiptavinir þurfa ekki að ljúka viðbótarskrefinu í lífskjörsskoðuninni.
Síðan í september 2021 höfum við bætt annarri öryggisráðstöfun við KYC ferli okkar. Nýir einstakir viðskiptavinir (ekki fyrirtæki) þurfa að ljúka lifunarprófi. Þetta þýðir auka skref í staðfestingarferlinu þar sem nýr notandi þarf að horfa inn í myndavélina, þannig að auðkennisstaðfestingarhugbúnaðurinn okkar getur athugað hvort aðilinn sé sami einstaklingur og einstaklingurinn á auðkenninu sem hefur verið gefið upp. Þannig lágmarkum við auðkenningarsvik.
Núverandi viðskiptavinir þurfa ekki að ljúka viðbótarskrefinu í lífskjörsskoðuninni.
KYC kröfur
Framvegis þurfa allir nýir viðskiptavinir að veita eftirfarandi upplýsingar:
- Persónuupplýsingar (fullt nafn, upplýsingar um heimilisfang, búsetuland, fæðingardagur)
- Persónuskilríki (vegabréf, ökuskírteini, skilríki)
- Lífsskoðun (myndavél krafist) NÝTT
- Sönnun um búsetu (bankayfirlit, rafmagnsreikningur, kreditkortayfirlit, sveitarfélög, skattreikningur)
Viðbótarupplýsingar eða skjöl er hægt að biðja um að mati regluvarðarteymisins okkar.
Þú getur athugað stöðu reikningsins þíns í flipanum Staðfesting á valmyndinni Reikningurinn minn.
Deribit áskilur sér rétt til að loka öllum reikningum þínum tafarlaust og slíta öllum opnum stöðum ef komist er að því að þú hafir gefið rangar upplýsingar um auðkenni þitt eða búsetu.
Fyrirtækjareikningar
Vinsamlegast finndu frekari upplýsingar um staðfestingarferli okkar fyrir fyrirtækjareikninga hér.
Yfirlit yfir stefnu KYC AML
| Hvað |
Hvernig | |
| KYC Retail |
|
Sannprófun skjala og lífleikaathugun er unnin af Jumio. |
| AML |
Eftirlit með heimilisföngum og viðskiptum dulritunargjaldmiðils. Þetta gerir okkur kleift að greina OFAC viðurkennd heimilisföng og grunsamlega mynt frá viðskiptum sem tengjast þjófnaði, svindli, innbrotum, mörkuðum mörkuðum, peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og annarra ólöglegra athafna. |
Chainalysis hugbúnaðarlausn. |
| Vaktlisti |
Sjálfvirk skimun á (mögulegum) viðskiptavinum gegn alþjóðlegum gagnagrunni með refsiaðgerðum og eftirlitslistum, pólitískum einstaklingum (PEP) og óæskilegum fjölmiðlum. |
Comply Advantage hugbúnaðarlausn. |
| IP tölu athugar fyrir stofnun reiknings og innskráningu |
Ef IP-tala gesta á vefsíðu okkar er frá takmörkuðu landi, þá er ekki hægt að stofna reikning. |
IP blokk fyrir stofnun reikninga og stöðugt eftirlit með IP tölu sem notuð er við innskráningu til að staðfesta uppruna. |
KYC málsmeðferð
KYC málsmeðferðin er aðgengileg á flipanum 'Staðfesting' í valmyndinni Reikningurinn minn á reikningnum þínum.
Þegar þú hleður upp myndskilríkjum þínum:
- Gakktu úr skugga um að skjalið þitt sé gilt og ekki útrunnið, án gata eða annarra breytinga
- Gakktu úr skugga um að skjalið þitt sé á vel upplýstu svæði án glampa. Náttúrulegt sólarljós er best
- Myndaðu allt skjalið og forðastu að skera horn eða hliðar af
- Gakktu úr skugga um að auðkennið sé að fullu sýnilegt og í fókus
- Notaðu Chrome vafrann til að ljúka við staðfestinguna
- Prófaðu að nota farsímann þinn. Í sumum tilfellum geturðu notað farsímaforritið til að ljúka auðkenningarskrefinu með myndavél símans
- Gakktu úr skugga um að appið eða forritið sem þú notar til að taka myndirnar bæti ekki við neinum lógóum eða vatnsmerkjum
- Ekki blekkja neinar upplýsingar á auðkenninu
Samnýting viðskiptavinaupplýsinga með þriðja aðila
- Til að sannreyna auðkenni og sönnun um búsetuskjöl höfum við innleitt hugbúnað Jumio. Jumio hefur náð vottun gegn PCI DSS og ISO/IEC 27001:2013 sem tryggir gögn viðskiptavina sinna og hefur skuldbundið sig til stöðugrar áhættustýringar.
- Við vinnum einnig með Chainalysis til að fylgjast með vistföngum og viðskiptum dulritunargjaldmiðils (KYT eða Know Your Transaction). Þetta gerir okkur kleift að greina OFAC lagalega starfsemi. Skilríkjum og sönnun um búsetu er ekki deilt með Chainalysis.
- Fyrir utan rétt staðfest löggæslu viðurkennt heimilisföng og grunsamlega mynt frá viðskiptum sem tengjast þjófnaði, svindli, tölvusnápur, mörkuðum mörkuðum, peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og annarra ólöglegra athafna, deilir Deribit ekki gögnum með fyrirbyggjandi hætti með ríkisstofnunum.
