Deribitda hisobni qanday tekshirish mumkin
Biz mijozlarimizni bilishni istaymiz. Shuning uchun biz (potentsial) mijozlarimizdan shaxsiy ma'lumotlar va biz tekshiradigan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarni so'raymiz. Uning maqsadi jinoiy daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy faoliyatning oldini olishdir. Bundan tashqari, ushbu choralar mijozlarimizni Deribit hisoblaridan ruxsatsiz foydalanishdan himoya qiladi.
2021-yil sentabridan boshlab biz KYC jarayonimizga yana bir xavfsizlik chorasini qo‘shdik. Yangi individual (korporativ bo'lmagan) mijozlar hayotni tekshirishni to'ldirishlari kerak. Bu tekshirish jarayonida yangi foydalanuvchi kameraga qarashi kerak boʻlgan qoʻshimcha qadam degan maʼnoni anglatadi, shuning uchun bizning identifikatorni tekshirish dasturimiz ushbu shaxs taqdim etilgan identifikatordagi shaxs bilan bir xil shaxs ekanligini tekshirishi mumkin. Shunday qilib, biz shaxsiy firibgarlikni minimallashtiramiz.
Mavjud mijozlar tiriklikni tekshirishning qo'shimcha bosqichini bajarishlari shart emas.
2021-yil sentabridan boshlab biz KYC jarayonimizga yana bir xavfsizlik chorasini qo‘shdik. Yangi individual (korporativ bo'lmagan) mijozlar hayotni tekshirishni to'ldirishlari kerak. Bu tekshirish jarayonida yangi foydalanuvchi kameraga qarashi kerak boʻlgan qoʻshimcha qadam degan maʼnoni anglatadi, shuning uchun bizning identifikatorni tekshirish dasturimiz ushbu shaxs taqdim etilgan identifikatordagi shaxs bilan bir xil shaxs ekanligini tekshirishi mumkin. Shunday qilib, biz shaxsiy firibgarlikni minimallashtiramiz.
Mavjud mijozlar tiriklikni tekshirishning qo'shimcha bosqichini bajarishlari shart emas.
KYC talablari
Kelgusida barcha yangi mijozlar quyidagi ma'lumotlarni taqdim etishlari kerak:
- Shaxsiy ma'lumotlar (to'liq ism, yashash manzili ma'lumotlari, yashash mamlakati, tug'ilgan sanasi)
- Shaxsni tasdiqlovchi hujjat (pasport, haydovchilik guvohnomasi, ID karta)
- Jonlilikni tekshirish (kamera kerak) YANGI
- Yashash joyini tasdiqlovchi hujjat (bankdan ko'chirma, kommunal to'lov, kredit kartadan ko'chirma, mahalliy hokimiyat hujjati, soliq hisobi)
Qo'shimcha ma'lumot yoki hujjatlarni Muvofiqlik bo'yicha guruhimiz ixtiyoriga ko'ra so'rash mumkin.
Hisobingiz holatini "Mening hisobim" menyusining "Tasdiqlash" yorlig'ida tekshirishingiz mumkin.
Agar shaxsingiz yoki yashash joyingiz haqida yolgʻon maʼlumot berganligingiz aniqlansa, Deribit har qanday hisob qaydnomangizni darhol yopish va ochiq pozitsiyalarni tugatish huquqini oʻzida saqlab qoladi.
Korporativ hisoblar
Korporativ hisoblarni tekshirish jarayoni haqida koʻproq maʼlumotni bu yerda toping.
KYC AML siyosati xulosasi
| Nima |
Qanaqasiga | |
| KYC Chakana savdo |
|
Hujjatlarni tekshirish va tiriklikni tekshirish Jumio tomonidan amalga oshiriladi. |
| AML |
Kriptovalyuta manzillari va tranzaktsiyalari monitoringi. Bu bizga OFAC tomonidan ruxsat etilgan manzillar va shubhali tangalarni o'g'irlik, firibgarlik, buzish, darknet bozorlari, pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy faoliyat bilan bog'liq operatsiyalardan aniqlash imkonini beradi. |
Chainalysis dasturiy yechimi. |
| Kuzatuv roʻyxati |
Sanksiyalar va kuzatuv roʻyxatlari, siyosiy taʼsirga uchragan shaxslar (PEP) va salbiy ommaviy axborot vositalarining global maʼlumotlar bazasiga qarshi (potentsial) mijozlarni avtomatlashtirilgan tekshirish. |
Comply Advantage dasturiy yechimi. |
| Hisob qaydnomasini yaratish va kirish uchun IP manzilni tekshiradi |
Agar bizning veb-saytimizga tashrif buyuruvchining IP-manzili cheklangan davlatdan bo'lsa, unda hisob yaratish mumkin emas. |
Hisob qaydnomasini yaratish uchun IP bloki va kelib chiqishini tekshirish uchun loginlar uchun foydalaniladigan IP-manzilning doimiy monitoringi. |
KYC tartibi
KYC protsedurasiga hisobingizdagi "Mening hisobim" menyusidagi "Tasdiqlash" yorlig'ida kirish mumkin.
Surat identifikatorini yuklashda:
- Hujjatingizning amal qilish muddati tugamaganiga, teshik yoki boshqa oʻzgartirishlarsiz ekanligiga ishonch hosil qiling
- Hujjatingiz ko'zni qamashtirmaydigan yaxshi yoritilgan joyda ekanligiga ishonch hosil qiling. Tabiiy quyosh nuri eng yaxshisidir
- Hujjatni to'liq suratga oling va burchak yoki yon tomonlarini kesib tashlamang
- ID to'liq ko'rinadigan va diqqat markazida ekanligiga ishonch hosil qiling
- Tasdiqlashni yakunlash uchun Chrome brauzeridan foydalaning
- Mobil qurilmangizdan foydalanishga harakat qiling. Ba'zi hollarda siz telefoningiz kamerasi yordamida identifikatorni tekshirish bosqichini bajarish uchun mobil ilovadan foydalanishingiz mumkin
- Rasmga olish uchun foydalanadigan ilova yoki dastur hech qanday logotip yoki moybo'yoqli qo'shilmasligiga ishonch hosil qiling
- IDdagi hech qanday ma'lumotni aralashtirib yubormang
Mijoz ma'lumotlarini uchinchi shaxslar bilan almashish
- ID va yashash joyini tasdiqlovchi hujjatlarni tekshirish uchun biz Jumio dasturini joriy qildik. Jumio o'z mijozlari ma'lumotlarini himoya qiluvchi PCI DSS va ISO/IEC 27001:2013 sertifikatlariga ega bo'ldi va uzluksiz risklarni boshqarishga sodiqdir.
- Shuningdek, biz kriptovalyuta manzillari va tranzaktsiyalarini (KYT yoki Tranzaksiyangizni bilish) monitoringi uchun Chainalysis bilan ishlaymiz. Bu bizga OFAC qonuniy faoliyatini aniqlash imkonini beradi. Shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar va yashash joyini tasdiqlovchi hujjatlar Chainalysis bilan baham ko'rilmaydi.
- Huquqni muhofaza qilish organlari tomonidan tasdiqlangan manzillar va oʻgʻirlik, firibgarlik, buzgʻunchilik, darknet bozorlari, pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy faoliyat bilan bogʻliq operatsiyalardan olingan shubhali tangalardan tashqari, Deribit davlat idoralari bilan maʼlumotlarni faol ravishda baham koʻrmaydi.
