Cómo verificar una cuenta en Deribit
Nos gustaría conocer a nuestros clientes. Por lo tanto, solicitamos a nuestros clientes (potenciales) datos personales y documentos de identificación que verificaremos. Su finalidad es prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas. Además, estas medidas protegerán a nuestros clientes del uso no autorizado de su cuenta Deribit.
Desde septiembre de 2021 hemos agregado otra medida de seguridad a nuestro proceso KYC. Los nuevos clientes individuales (no corporativos) deben completar una verificación de vida. Esto significa un paso adicional en el proceso de verificación en el que un nuevo usuario tiene que mirar a la cámara, por lo que nuestro software de verificación de identidad puede verificar si la persona es la misma que la persona en la identificación que se proporcionó. De esta manera, minimizamos el fraude de identidad.
Los clientes existentes no tienen que completar el paso adicional de la verificación de vida.
Desde septiembre de 2021 hemos agregado otra medida de seguridad a nuestro proceso KYC. Los nuevos clientes individuales (no corporativos) deben completar una verificación de vida. Esto significa un paso adicional en el proceso de verificación en el que un nuevo usuario tiene que mirar a la cámara, por lo que nuestro software de verificación de identidad puede verificar si la persona es la misma que la persona en la identificación que se proporcionó. De esta manera, minimizamos el fraude de identidad.
Los clientes existentes no tienen que completar el paso adicional de la verificación de vida.
Requisitos de KYC
En el futuro, todos los nuevos clientes deben proporcionar la siguiente información:
- Datos personales (nombre completo, detalles de la dirección residencial, país de residencia, fecha de nacimiento)
- Documento de identificación (pasaporte, licencia de conducir, tarjeta de identificación)
- Verificación de vida (se requiere cámara) NUEVO
- Prueba de residencia (extracto bancario, factura de servicios públicos, extracto de tarjeta de crédito, documento de las autoridades locales, recibo de impuestos)
Se puede solicitar información o documentación adicional a discreción de nuestro equipo de Cumplimiento.
Puedes consultar el estado de tu cuenta en la pestaña Verificación del menú Mi Cuenta.
Deribit se reserva el derecho de cerrar inmediatamente cualquiera de sus cuentas y liquidar cualquier posición abierta si se determina que ha proporcionado información falsa sobre su identidad o lugar de residencia.
Cuentas corporativas
Encuentre más información sobre nuestro proceso de verificación para cuentas corporativas aquí.
Resumen de la política AML de KYC
| Qué |
Cómo | |
| Venta al por menor de KYC |
|
Jumio procesa la verificación de documentos y el control de vida. |
| LMA |
Monitoreo de direcciones y transacciones de criptomonedas. Esto nos permite detectar direcciones sancionadas por la OFAC y monedas sospechosas de transacciones relacionadas con robos, estafas, piratería, mercados de darknet, lavado de dinero, financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. |
Una solución de software Chainalysis. |
| lista de observación |
Selección automatizada de clientes (potenciales) contra una base de datos global de sanciones y listas de vigilancia, personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos. |
Una solución de software Comply Advantage. |
| Comprobaciones de direcciones IP para la creación de cuentas e inicios de sesión |
Si la dirección IP del visitante de nuestro sitio web es de un país restringido, entonces no es posible crear una cuenta. |
Bloqueo de IP para la creación de cuentas y monitoreo continuo de la dirección IP utilizada para los inicios de sesión para verificar el origen. |
Procedimiento KYC
Se puede acceder al procedimiento KYC en la pestaña 'Verificación' en el menú Mi cuenta en su cuenta.
Al cargar su identificación con foto:
- Asegúrese de que su documento sea válido y no esté vencido, sin perforaciones ni otras modificaciones
- Asegúrese de que su documento esté en un área bien iluminada sin reflejos. La luz del sol natural es mejor
- Fotografíe todo el documento y evite cortar las esquinas o los lados.
- Asegúrese de que la identificación esté completamente visible y enfocada
- Utilice el navegador Chrome para completar la verificación
- Intenta usar tu dispositivo móvil. En algunos casos, puede usar la aplicación móvil para completar el paso de verificación de identidad usando la cámara de su teléfono
- Asegúrate de que la aplicación o el programa que usas para tomar las fotos no agregue ningún logotipo o marca de agua.
- No oculte ninguna información en la identificación.
Intercambio de información del cliente con terceros.
- Para la verificación de documentos de identidad y prueba de residencia, hemos implementado el software de Jumio. Jumio ha logrado certificaciones contra PCI DSS e ISO/IEC 27001:2013 asegurando los datos de sus clientes y está comprometida con la gestión continua de riesgos.
- También trabajamos con Chainalysis para el monitoreo de direcciones y transacciones de criptomonedas (KYT o Know Your Transaction). Esto nos permite detectar actividades legales de la OFAC. Los documentos de identificación y los documentos de prueba de residencia no se comparten con Chainalysis.
- Además de las direcciones sancionadas por las fuerzas del orden debidamente validadas y las monedas sospechosas de transacciones relacionadas con robos, estafas, piratería informática, mercados de la red oscura, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales, Deribit no comparte datos de manera proactiva con agencias gubernamentales.
