Hogyan ellenőrizzük a fiókot a Deribitben
Szeretnénk megismerni ügyfeleinket. Ezért (potenciális) ügyfeleinktől személyes adatokat és személyazonosító okmányokat kérünk, amelyeket ellenőrizni fogunk. Célja a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és más illegális tevékenységek megakadályozása. Ezen túlmenően ezek az intézkedések megvédik ügyfeleinket Deribit számlájuk jogosulatlan használatától.
2021 szeptembere óta egy újabb biztonsági intézkedéssel bővítettük a KYC folyamatunkat. Az új egyéni (nem vállalati) ügyfeleknek életképesség-ellenőrzést kell kitölteniük. Ez egy plusz lépést jelent az ellenőrzési folyamatban, amikor egy új felhasználónak bele kell néznie a kamerába, így az azonosítót ellenőrző szoftverünk ellenőrizheti, hogy a személy megegyezik-e a megadott azonosítóban szereplő személlyel. Így minimalizáljuk a személyazonosság-csalást.
A meglévő ügyfeleknek nem kell teljesíteniük az élőség-ellenőrzés további lépését.
2021 szeptembere óta egy újabb biztonsági intézkedéssel bővítettük a KYC folyamatunkat. Az új egyéni (nem vállalati) ügyfeleknek életképesség-ellenőrzést kell kitölteniük. Ez egy plusz lépést jelent az ellenőrzési folyamatban, amikor egy új felhasználónak bele kell néznie a kamerába, így az azonosítót ellenőrző szoftverünk ellenőrizheti, hogy a személy megegyezik-e a megadott azonosítóban szereplő személlyel. Így minimalizáljuk a személyazonosság-csalást.
A meglévő ügyfeleknek nem kell teljesíteniük az élőség-ellenőrzés további lépését.
KYC követelmények
A jövőben minden új ügyfélnek meg kell adnia a következő információkat:
- Személyes adatok (teljes név, lakcímadatok, lakóhely szerinti ország, születési idő)
- Személyazonosító okmány (útlevél, jogosítvány, személyi igazolvány)
- Életesség ellenőrzés (kamera szükséges) ÚJ
- Lakóhely igazolása (bankszámlakivonat, közüzemi számla, hitelkártya-kivonat, helyi hatóságok okmánya, adószámla)
További információk vagy dokumentumok kérhetők megfelelőségi csapatunk belátása szerint.
Fiókja állapotát a Fiókom menü Ellenőrzés lapján ellenőrizheti.
A Deribit fenntartja a jogot, hogy azonnal lezárja bármelyik számláját, és felszámoljon minden nyitott pozíciót, ha megállapítást nyer, hogy hamis adatokat adott meg személyazonosságáról vagy lakóhelyéről.
Vállalati számlák
A vállalati számlák ellenőrzési folyamatáról itt talál további információt.
KYC AML szabályzat összefoglalója
| Mit |
Hogyan | |
| KYC kiskereskedelem |
|
Az okmányok ellenőrzését és az élőség ellenőrzését a Jumio végzi. |
| AML |
Kriptovaluta címek és tranzakciók figyelése. Ez lehetővé teszi számunkra, hogy észleljük az OFAC által szankcionált címeket és a gyanús érméket a lopással, csalással, feltöréssel, darknet piacokkal, pénzmosással, terrorizmus finanszírozásával és más illegális tevékenységekkel kapcsolatos tranzakciókból. |
Láncelemző szoftver megoldás. |
| Figyelőlista |
A (potenciális) ügyfelek automatikus szűrése a szankciók és figyelőlisták, a politikailag kitett személyek (PEP) és a káros médiák globális adatbázisa alapján. |
Comply Advantage szoftvermegoldás. |
| Az IP-cím ellenőrzi a fiók létrehozását és a bejelentkezéseket |
Ha weboldalunk látogatójának IP-címe korlátozott országból származik, akkor fiók létrehozása nem lehetséges. |
IP-blokk fiók létrehozásához és a bejelentkezésekhez használt IP-cím folyamatos figyeléséhez az eredet ellenőrzéséhez. |
KYC eljárás
A KYC eljárás a Fiókom menü „Ellenőrzés” lapján érhető el a fiókjában.
A fényképes igazolvány feltöltésekor:
- Győződjön meg arról, hogy a dokumentum érvényes, és nem járt le, lyukasztás vagy egyéb módosítás nélkül
- Győződjön meg arról, hogy a dokumentum jól megvilágított, tükröződésmentes helyen van. A természetes napfény a legjobb
- Fényképezze le a teljes dokumentumot, és kerülje a sarkok vagy oldalak levágását
- Győződjön meg arról, hogy az azonosító teljesen látható és fókuszban van
- Használja a Chrome böngészőt az ellenőrzés befejezéséhez
- Próbálja meg mobileszközét használni. Egyes esetekben a mobilalkalmazást is használhatja az azonosító ellenőrzési lépésének végrehajtásához a telefon kamerájával
- Győződjön meg arról, hogy a képek készítéséhez használt alkalmazás vagy program nem ad hozzá logókat vagy vízjeleket
- Ne homályosítson el semmilyen információt az azonosítón
Ügyféladatok megosztása harmadik felekkel
- A személyi igazolvány és a tartózkodási okmányok ellenőrzéséhez a Jumio szoftverét implementáltuk. A Jumio megszerezte a PCI DSS és az ISO/IEC 27001:2013 szabvány szerinti tanúsítványokat ügyfelei adatainak biztonsága érdekében, és elkötelezett a folyamatos kockázatkezelés mellett.
- A Chainalysis-szal is együttműködünk a kriptovaluta címek és tranzakciók (KYT vagy Know Your Transaction) figyelésére. Ez lehetővé teszi számunkra az OFAC jogi tevékenységeinek észlelését. A személyazonosító okmányokat és a tartózkodást igazoló dokumentumokat a Chainalysis nem osztja meg.
- A megfelelően hitelesített, a rendészeti szervek által szankcionált címeken és a lopással, csalással, feltöréssel, darknet piacokkal, pénzmosással, terrorizmus finanszírozásával és egyéb illegális tevékenységekkel kapcsolatos tranzakciókból származó gyanús érméken kívül a Deribit nem oszt meg proaktívan adatokat a kormányzati szervekkel.
