Як підтвердити рахунок у Deribit
Ми хотіли б знати наших клієнтів. Тому ми просимо наших (потенційних) клієнтів надати особисті дані та документи, що посвідчують особу, які ми перевіримо. Його метою є запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Крім того, ці заходи захистять наших клієнтів від несанкціонованого використання їхнього рахунку Deribit.
З вересня 2021 року ми додали ще один захід безпеки до нашого процесу KYC. Нові фізичні особи (некорпоративні) клієнти повинні пройти перевірку життєздатності. Це означає додатковий крок у процесі перевірки, коли новий користувач має дивитися в камеру, тому наше програмне забезпечення для перевірки ідентифікатора може перевірити, чи є ця особа тією самою особою, що в наданому ідентифікаторі. Таким чином ми зводимо до мінімуму шахрайство з ідентифікаційною інформацією.
Існуючі клієнти не повинні проходити додатковий етап перевірки актуальності.
З вересня 2021 року ми додали ще один захід безпеки до нашого процесу KYC. Нові фізичні особи (некорпоративні) клієнти повинні пройти перевірку життєздатності. Це означає додатковий крок у процесі перевірки, коли новий користувач має дивитися в камеру, тому наше програмне забезпечення для перевірки ідентифікатора може перевірити, чи є ця особа тією самою особою, що в наданому ідентифікаторі. Таким чином ми зводимо до мінімуму шахрайство з ідентифікаційною інформацією.
Існуючі клієнти не повинні проходити додатковий етап перевірки актуальності.
Вимоги KYC
Надалі всі нові клієнти повинні надавати таку інформацію:
- Особисті дані (ПІБ, адреса проживання, країна проживання, дата народження)
- Документ, що посвідчує особу (паспорт, посвідчення водія, ID-картка)
- Перевірка живучості (потрібна камера) НОВИНКА
- Підтвердження місця проживання (виписка з банківського рахунку, рахунок за комунальні послуги, виписка з кредитної картки, документ місцевих органів влади, податкова накладна)
Додаткову інформацію або документацію можна вимагати на розсуд нашої команди відповідності.
Ви можете перевірити стан свого рахунку у вкладці Перевірка меню Мій рахунок.
Deribit залишає за собою право негайно закрити будь-який із ваших облікових записів і ліквідувати будь-які відкриті позиції, якщо буде встановлено, що ви надали неправдиву інформацію про свою особу чи місце проживання.
Корпоративні облікові записи
Додаткову інформацію про процес перевірки корпоративних облікових записів можна знайти тут.
Короткий опис політики KYC AML
| Що |
як | |
| Роздрібна торгівля KYC |
|
Перевірка документів і перевірка живучості обробляється Jumio. |
| AML |
Моніторинг криптовалютних адрес і транзакцій. Це дозволяє нам виявляти санкціоновані OFAC адреси та підозрілі монети в транзакціях, пов’язаних із крадіжками, шахрайством, зломами, темними ринками, відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю. |
Програмне рішення Chainalysis. |
| Список спостереження |
Автоматизована перевірка (потенційних) клієнтів на глобальну базу даних санкцій і списків спостереження, політично відомих осіб (PEP) і негативних ЗМІ. |
Програмне рішення Comply Advantage. |
| Перевірка IP-адреси для створення облікового запису та входу в систему |
Якщо IP-адреса відвідувача нашого веб-сайту з обмеженої країни, то створити обліковий запис неможливо. |
Блокування IP-адреси для створення облікових записів і постійного моніторингу IP-адреси, яка використовується для входу, щоб перевірити походження. |
Процедура KYC
Процедура KYC доступна на вкладці «Перевірка» в меню «Мій обліковий запис» у вашому обліковому записі.
Під час завантаження посвідчення особи з фотографією:
- Переконайтеся, що ваш документ дійсний і не прострочений, без отворів чи інших змін
- Переконайтеся, що ваш документ знаходиться в добре освітленому місці без відблисків. Найкраще природне сонячне світло
- Сфотографуйте весь документ і не обрізайте кути чи сторони
- Переконайтеся, що ідентифікатор повністю видимий і у фокусі
- Використовуйте браузер Chrome, щоб завершити перевірку
- Спробуйте скористатися своїм мобільним пристроєм. У деяких випадках ви можете використовувати мобільний додаток, щоб завершити етап підтвердження ідентифікатора за допомогою камери телефону
- Переконайтеся, що додаток або програма, яку ви використовуєте для зйомки, не додає жодних логотипів чи водяних знаків
- Не приховуйте жодної інформації в ідентифікаторі
Передача інформації про клієнта третім особам
- Для верифікації документів, що посвідчують особу та підтверджують місце проживання, ми впровадили програмне забезпечення Jumio. Jumio отримала сертифікати PCI DSS та ISO/IEC 27001:2013, що забезпечує безпеку даних своїх клієнтів, і прагне постійно керувати ризиками.
- Ми також співпрацюємо з Chainalysis для моніторингу криптовалютних адрес і транзакцій (KYT або Know Your Transaction). Це дозволяє нам виявляти легальну діяльність OFAC. Документи, що посвідчують особу, і документи, що підтверджують місце проживання, не надаються Chainalysis.
- Окрім належним чином підтверджених санкціонованих правоохоронними органами адрес і підозрілих монет із транзакцій, пов’язаних із крадіжками, шахрайством, зломами, ринками даркнету, відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю, Deribit не ділиться даними з урядовими установами.
