Hoe u een account in Deribit kunt verifiëren
Wij willen onze klanten graag leren kennen. Daarom vragen wij onze (potentiële) klanten om persoonlijke gegevens en identiteitsbewijzen die wij zullen verifiëren. Het doel ervan is het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen. Bovendien beschermen deze maatregelen onze klanten tegen ongeoorloofd gebruik van hun Deribit-account.
Sinds september 2021 hebben we nog een beveiligingsmaatregel toegevoegd aan ons KYC-proces. Nieuwe individuele (niet-zakelijke) klanten zijn verplicht een liveness check in te vullen. Dit betekent een extra stap in het verificatieproces waarbij een nieuwe gebruiker in de camera moet kijken, zodat onze ID-verificatiesoftware kan controleren of de persoon dezelfde persoon is als de persoon op het verstrekte ID. Zo minimaliseren we identiteitsfraude.
Bestaande klanten hoeven de extra stap van de liveness check niet te voltooien.
Sinds september 2021 hebben we nog een beveiligingsmaatregel toegevoegd aan ons KYC-proces. Nieuwe individuele (niet-zakelijke) klanten zijn verplicht een liveness check in te vullen. Dit betekent een extra stap in het verificatieproces waarbij een nieuwe gebruiker in de camera moet kijken, zodat onze ID-verificatiesoftware kan controleren of de persoon dezelfde persoon is als de persoon op het verstrekte ID. Zo minimaliseren we identiteitsfraude.
Bestaande klanten hoeven de extra stap van de liveness check niet te voltooien.
KYC-vereisten
In de toekomst moeten alle nieuwe klanten de volgende informatie verstrekken:
- Persoonlijke gegevens (volledige naam, woonadresgegevens, woonland, geboortedatum)
- Identificatiedocument (paspoort, rijbewijs, identiteitskaart)
- Liveness check (camera vereist) NIEUW
- Bewijs van woonplaats (bankafschrift, energierekening, creditcardafschrift, document lokale autoriteiten, belastingaanslag)
Naar goeddunken van ons Compliance-team kan aanvullende informatie of documentatie worden opgevraagd.
U kunt de status van uw account controleren op het tabblad Verificatie van het menu Mijn account.
Deribit behoudt zich het recht voor om uw rekeningen onmiddellijk te sluiten en openstaande posities te liquideren als wordt vastgesteld dat u valse informatie heeft verstrekt over uw identiteit of woonplaats.
Bedrijfsaccounts
Meer informatie over ons verificatieproces voor bedrijfsaccounts vindt u hier.
Samenvatting van het KYC AML-beleid
| Wat |
Hoe | |
| KYC-detailhandel |
|
De verificatie van documenten en de liveness check wordt door Jumio verzorgd. |
| AML |
Monitoring van cryptocurrency-adressen en transacties. Hierdoor kunnen we door OFAC gesanctioneerde adressen en verdachte munten detecteren van transacties die verband houden met diefstal, oplichting, hacks, darknet-markten, het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten. |
Een Chainalysis-softwareoplossing. |
| Volglijst |
Geautomatiseerde screening van (potentiële) klanten aan de hand van een wereldwijde database van sancties en volglijsten, politiek prominente personen (PEP's) en schadelijke media. |
Een Comply Advantage-softwareoplossing. |
| IP-adrescontroles voor het aanmaken van accounts en inloggen |
Indien het IP-adres van de bezoeker van onze website afkomstig is uit een Beperkt Land, dan is het niet mogelijk om een account aan te maken. |
IP-blokkering voor het aanmaken van accounts en continue monitoring van het IP-adres dat wordt gebruikt voor aanmeldingen om de oorsprong te verifiëren. |
KYC-procedure
De KYC-procedure is toegankelijk via het tabblad 'Verificatie' in het menu Mijn Account in uw account.
Wanneer u uw identiteitsbewijs met foto uploadt:
- Zorg ervoor dat uw document geldig en niet verlopen is, zonder perforaties of andere wijzigingen
- Zorg ervoor dat uw document zich in een goed verlichte ruimte bevindt, zonder verblinding. Natuurlijk zonlicht is het beste
- Fotografeer het hele document en voorkom dat u hoeken of zijkanten afsnijdt
- Zorg ervoor dat de ID volledig zichtbaar en scherp is
- Gebruik de Chrome-browser om de verificatie te voltooien
- Probeer uw mobiele apparaat te gebruiken. In sommige gevallen kunt u de mobiele app gebruiken om de ID-verificatiestap te voltooien met behulp van de camera van uw telefoon
- Zorg ervoor dat de app of het programma dat u gebruikt om de foto's te maken geen logo's of watermerken toevoegt
- Verhul geen informatie over het identiteitsbewijs
Het delen van klantgegevens met derden
- Voor de verificatie van ID en bewijs van verblijfsdocumenten hebben wij de software van Jumio geïmplementeerd. Jumio heeft certificeringen behaald voor PCI DSS en ISO/IEC 27001:2013 voor het beveiligen van de gegevens van hun klanten en zet zich in voor continu risicobeheer.
- Ook voor het monitoren van cryptocurrency adressen en transacties (KYT of Know Your Transaction) werken wij samen met Chainalysis. Hierdoor kunnen we juridische activiteiten van OFAC detecteren. ID-documenten en bewijs van verblijfsdocumenten worden niet gedeeld met Chainalysis.
- Naast goed gevalideerde door de wetshandhaving gesanctioneerde adressen en verdachte munten van transacties die verband houden met diefstal, oplichting, hacks, darknet-markten, het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten, deelt Deribit niet proactief gegevens met overheidsinstanties.
