Deribit-те есептік жазбаны қалай тексеруге болады
Біз өз тұтынушыларымызды білгіміз келеді. Сондықтан біз (әлеуетті) тұтынушыларымыздан жеке мәліметтер мен жеке басын куәландыратын құжаттарды сұраймыз, біз оларды тексереміз. Оның мақсаты – ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру және басқа да заңсыз әрекеттердің алдын алу. Сонымен қатар, бұл шаралар біздің клиенттерімізді Deribit есептік жазбасын рұқсатсыз пайдаланудан қорғайды.
2021 жылдың қыркүйегінен бастап біз KYC процесіне тағы бір қауіпсіздік шарасын қостық. Жаңа жеке (корпоративтік емес) клиенттер өмір сүру деңгейін тексеруді аяқтауы керек. Бұл жаңа пайдаланушы камераны қарауы керек растау процесіндегі қосымша қадамды білдіреді, сондықтан біздің жеке куәлікті растайтын бағдарламалық құрал бұл адамның берілген идентификатордағы адаммен бірдей адам екенін тексере алады. Осылайша, біз жеке басын куәландыратын алаяқтықты азайтамыз.
Қолданыстағы клиенттерге өмір сүру деңгейін тексерудің қосымша қадамын аяқтаудың қажеті жоқ.
2021 жылдың қыркүйегінен бастап біз KYC процесіне тағы бір қауіпсіздік шарасын қостық. Жаңа жеке (корпоративтік емес) клиенттер өмір сүру деңгейін тексеруді аяқтауы керек. Бұл жаңа пайдаланушы камераны қарауы керек растау процесіндегі қосымша қадамды білдіреді, сондықтан біздің жеке куәлікті растайтын бағдарламалық құрал бұл адамның берілген идентификатордағы адаммен бірдей адам екенін тексере алады. Осылайша, біз жеке басын куәландыратын алаяқтықты азайтамыз.
Қолданыстағы клиенттерге өмір сүру деңгейін тексерудің қосымша қадамын аяқтаудың қажеті жоқ.
KYC талаптары
Алдағы уақытта барлық жаңа клиенттер келесі ақпаратты ұсынуы керек:
- Жеке мәліметтер (аты-жөні, тұрғылықты мекенжайы, тұратын елі, туған күні)
- Жеке басын куәландыратын құжат (паспорт, жүргізуші куәлігі, жеке куәлік)
- Тірілігін тексеру (камера қажет) ЖАҢА
- Тұрғылықты жерін растайтын құжат (банк үзіндісі, коммуналдық төлем, несие картасынан үзінді көшірме, жергілікті атқарушы органдардың құжаты, салық шоты)
Қосымша ақпаратты немесе құжаттаманы біздің Сәйкестік тобының қалауы бойынша сұрауға болады.
Есептік жазбаңыздың күйін Менің тіркелгім мәзірінің Тексеру қойындысынан тексеруге болады.
Deribit сіздің жеке басыңыз немесе тұрғылықты жеріңіз туралы жалған ақпарат бергеніңіз анықталса, кез келген шотыңызды дереу жабу және кез келген ашық позицияларды жою құқығын өзіне қалдырады.
Корпоративтік тіркелгілер
Корпоративтік шоттарды тексеру процесі туралы қосымша ақпаратты мына жерден табыңыз.
KYC AML саясатының қысқаша мазмұны
| Не |
Қалай | |
| KYC бөлшек саудасы |
|
Құжаттарды тексеруді және өмір сүруді тексеруді Jumio өңдейді. |
| AML |
Криптовалюта мекенжайлары мен транзакцияларының мониторингі. Бұл бізге ұрлық, алаяқтық, бұзу, darknet нарықтары, ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру және басқа да заңсыз әрекеттерге қатысты транзакциялардан OFAC рұқсат берген мекенжайлар мен күдікті монеталарды анықтауға мүмкіндік береді. |
Chainalysis бағдарламалық құралының шешімі. |
| Бақылау тізімі |
Санкциялар мен бақылау тізімдерінің, саяси әсерге ұшыраған тұлғалардың (PEP) және жағымсыз медианың жаһандық дерекқорына қарсы (әлеуетті) тұтынушыларды автоматтандырылған тексеру. |
Comply Advantage бағдарламалық құралының шешімі. |
| IP мекенжайы тіркелгі жасауды және кіруді тексереді |
Егер біздің веб-сайтқа кірушінің IP мекенжайы шектеулі елден болса, онда тіркелгі жасау мүмкін емес. |
Тіркелгіні құруға арналған IP блогы және шығуды тексеру үшін кіру үшін пайдаланылатын IP мекенжайын үздіксіз бақылау. |
KYC процедурасы
KYC процедурасы тіркелгіңіздегі Менің тіркелгім мәзіріндегі "Тексеру" қойындысында қолжетімді.
Фотосурет идентификаторын жүктеп салу кезінде:
- Құжатыңыздың жарамды екеніне және мерзімі аяқталмағанына, тескіштер немесе басқа өзгертулерсіз көз жеткізіңіз
- Құжатыңыз жарқырамайтын жақсы жарықтандырылған жерде екеніне көз жеткізіңіз. Табиғи күн сәулесі ең жақсы
- Бүкіл құжатты суретке түсіріп, кез келген бұрыштарын немесе жағын кесіп алмаңыз
- Идентификатор толығымен көрінетініне және фокуста екеніне көз жеткізіңіз
- Растауды аяқтау үшін Chrome браузерін пайдаланыңыз
- Мобильді құрылғыны пайдаланып көріңіз. Кейбір жағдайларда телефон камерасы арқылы жеке куәлікті растау қадамын аяқтау үшін мобильді қолданбаны пайдалануға болады
- Суретке түсіру үшін пайдаланатын қолданба немесе бағдарлама ешқандай логотиптерді немесе су белгілерін қоспайтынына көз жеткізіңіз
- Идентификатордағы кез келген ақпаратты жасырмаңыз
Клиент туралы ақпаратты үшінші тұлғалармен бөлісу
- Жеке куәлікті және тұрғылықты жерін растайтын құжаттарды тексеру үшін біз Jumio бағдарламалық құралын енгіздік. Jumio өз тұтынушыларының деректерін қорғайтын PCI DSS және ISO/IEC 27001:2013 сертификаттарына қол жеткізді және тәуекелдерді үздіксіз басқаруды ұстанады.
- Біз сондай-ақ криптовалюта мекенжайлары мен транзакцияларын (KYT немесе Транзакцияңызды біліңіз) мониторингі үшін Chainalysis-пен жұмыс істейміз. Бұл OFAC заңды әрекеттерін анықтауға мүмкіндік береді. Жеке куәлік және тұрғылықты жерін растайтын құжаттар Chainalysis компаниясымен бөлісілмейді.
- Ұрлық, алаяқтық, бұзу, қараңғы желі нарығы, ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру және басқа да заңсыз әрекеттерге қатысты транзакциялардан алынған тиісті түрде расталған құқық қорғау органдары рұқсат берген мекенжайлар мен күдікті монеталардан басқа, Deribit деректерді мемлекеттік органдармен белсенді түрде бөліспейді.
