Kuidas deribitis kontot kinnitada
Tahaksime oma kliente tunda. Seetõttu küsime oma (potentsiaalsetelt) klientidelt isikuandmeid ja isikut tõendavaid dokumente, mida me kontrollime. Selle eesmärk on tõkestada rahapesu, terrorismi rahastamist ja muud ebaseaduslikku tegevust. Lisaks kaitsevad need meetmed meie kliente nende Deribiti konto volitamata kasutamise eest.
Alates 2021. aasta septembrist oleme oma KYC protsessi lisanud veel ühe turvameetme. Uued erakliendid (mitteärikliendid) peavad läbima elavuse kontrolli. See tähendab kinnitamisprotsessis täiendavat sammu, kus uus kasutaja peab kaamerasse vaatama, et meie isikutunnistuse kontrollimise tarkvara saaks kontrollida, kas see isik on sama isik, kes on esitatud ID-s. Nii vähendame identiteedipettusi miinimumini.
Olemasolevad kliendid ei pea täitma elavuskontrolli lisaetappi.
Alates 2021. aasta septembrist oleme oma KYC protsessi lisanud veel ühe turvameetme. Uued erakliendid (mitteärikliendid) peavad läbima elavuse kontrolli. See tähendab kinnitamisprotsessis täiendavat sammu, kus uus kasutaja peab kaamerasse vaatama, et meie isikutunnistuse kontrollimise tarkvara saaks kontrollida, kas see isik on sama isik, kes on esitatud ID-s. Nii vähendame identiteedipettusi miinimumini.
Olemasolevad kliendid ei pea täitma elavuskontrolli lisaetappi.
KYC nõuded
Edaspidi peavad kõik uued kliendid esitama järgmise teabe:
- Isikuandmed (täisnimi, elukoha aadress, elukohariik, sünniaeg)
- Isikut tõendav dokument (pass, juhiluba, ID-kaart)
- Elavduse kontroll (vajalik kaamera) UUS
- Elukohatõend (pangaväljavõte, kommunaalmakse, krediitkaardi väljavõte, kohalike omavalitsuste dokument, maksuarve)
Täiendavat teavet või dokumente saab nõuda meie vastavusmeeskonna äranägemisel.
Konto olekut saate kontrollida menüü Minu konto vahekaardil Kinnitamine.
Deribit jätab endale õiguse kohe sulgeda mis tahes teie konto ja likvideerida kõik avatud positsioonid, kui tehakse kindlaks, et olete esitanud valeandmeid oma isiku või elukoha kohta.
Ettevõttekontod
Lisateavet meie ettevõtte kontode kinnitamisprotsessi kohta leiate siit.
KYC AML-i poliitika kokkuvõte
| Mida |
Kuidas | |
| KYC jaemüük |
|
Dokumentide kontrolli ja elavuse kontrolli teostab Jumio. |
| AML |
Krüptoraha aadresside ja tehingute jälgimine. See võimaldab meil tuvastada OFAC-i sanktsioneeritud aadresse ja kahtlasi münte tehingutest, mis on seotud varguste, pettuste, häkkimiste, darknet-turgude, rahapesu, terrorismi rahastamise ja muude ebaseaduslike tegevustega. |
Ketianalüüsi tarkvaralahendus. |
| Jälgimisnimekiri |
(Potentsiaalsete) klientide automaatne sõelumine sanktsioonide ja jälgimisnimekirjade, poliitiliselt mõjutatud isikute (PEP) ja kahjuliku meedia ülemaailmse andmebaasi alusel. |
Comply Advantage tarkvaralahendus. |
| IP-aadressi kontrollimine konto loomise ja sisselogimiste osas |
Kui meie veebisaidi külastaja IP-aadress on piiratud riigist, siis pole kontot võimalik luua. |
IP-blokk konto loomiseks ja sisselogimisel kasutatava IP-aadressi pidev jälgimine päritolu kontrollimiseks. |
KYC protseduur
KYC-protseduur on saadaval teie konto menüü Minu konto vahekaardil „Kinnitamine”.
Fotoga isikutunnistuse üleslaadimisel:
- Veenduge, et teie dokument oleks kehtiv ja aegunud, ilma augukeste või muude muudatusteta
- Veenduge, et teie dokument oleks hästi valgustatud kohas, ilma pimestamiseta. Looduslik päikesevalgus on parim
- Pildistage kogu dokument ja vältige nurkade või külgede ära lõikamist
- Veenduge, et ID oleks täielikult nähtav ja fookuses
- Kasutage kinnitamise lõpuleviimiseks Chrome'i brauserit
- Proovige kasutada oma mobiilseadet. Mõnel juhul saate oma telefoni kaameraga ID kinnitamise etapi lõpuleviimiseks kasutada mobiilirakendust
- Veenduge, et piltide tegemiseks kasutatav rakendus või programm ei lisaks logosid ega vesimärke
- Ärge hägustage ID-l olevat teavet
Kliendiinfo jagamine kolmandate osapooltega
- ID- ja elamisdokumentide kontrollimiseks oleme juurutanud Jumio tarkvara. Jumio on saavutanud PCI DSS ja ISO/IEC 27001:2013 sertifikaadid, mis tagavad oma klientide andmete turvalisuse, ning on pühendunud pidevale riskijuhtimisele.
- Samuti teeme Chainalysisega koostööd krüptoraha aadresside ja tehingute jälgimiseks (KYT ehk Know Your Transaction). See võimaldab meil tuvastada OFAC legaalset tegevust. Chainalysisega isikut tõendavaid dokumente ja elamist tõendavaid dokumente ei jagata.
- Lisaks nõuetekohaselt kinnitatud õiguskaitseorganite sanktsioneeritud aadressidele ja varguste, pettuste, häkkimiste, pimevõrgu turgude, rahapesu, terrorismi rahastamise ja muude ebaseaduslike tegevustega seotud tehingutest pärinevatele kahtlastele müntidele ei jaga Deribit ennetavalt andmeid valitsusasutustega.
